[转载]教你识破非法集资传销 (2016-05-26 19:37:50)

我是夏雯静

公安部：教你识破非法集资及传销的十三种表象
来源：成都日报  作者：记者


当前，我国非法集资犯罪案件高发，且犯罪活动手段花样迭出，有很强的隐蔽性。为此，公安机关列举出非法集资及传销犯罪的“十三种表象”，下列常见特征将帮助广大人民群众增强识别犯罪的能力。


　　【非法集资】


　　往往假借国家、区域或行业、金融发展政策，虚构
“投资项目”“理财产品”，编造投资前景，以高利为诱饵，向社会公众进行非法集资。


　　1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如中国港澳台地区、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会;


　　2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款;


　　3、许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的;


　　4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成;


　　5、频繁变换网站名称、投资项目;


　　6、公司网站无正式备案;


　　7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;


　　8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益;


　　9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质;


　　10、在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。


　　【传销】


　　1、编造或者歪曲的国家或区域发展政策，比如“国家试点”“西部大开发”“北部湾建设”“资本运作”“1040工程”“阳光工程”等;


　　2、打着“改革创新”经营、投资模式的幌子，比如“电子商务”“消费返利”“连锁销售”“连锁加盟”“特许经营”“网络游戏”“点击广告获利”“慈善事业”“爱心互助”“消费养老”“境外基金、原始股投资”、电子币买卖等;


　　3、声称高收益，包括：静态收益、动态收益、直推奖、层推奖、对碰奖、见点奖、领导奖、培育奖、报单奖、管理奖、小区业绩奖等。


　　公安机关表示，将坚决依法打击犯罪。同时，将坚持打击犯罪与维护创新发展并重，坚持宽严相济的刑事政策，努力实现法律效果、经济效果、社会效果的有机统一。